פוליסת חיסכון

קבלו ייעוץ חינם עוד היום

פוליסת חיסכון היא בעצם מכשיר של חברות הביטוח שנועד לאפשר לכם השקעה לטווח קצר ומהוות אלטרנטיבה שווה לקרנות הנאמנות. מכשיר זה הוא מפוקח על ידי המפקחת של שוק ההון והחיסכון והביטוח שבמשרד האוצר, ובכך מבדיל או מקרנות הנאמנות המפוקחות על ידי הרשות לניירות ערך. מהרווח שאנחנו עושים בהווה, רצוי ואף מומלץ לחסוך חלק לעתיד הקרוב והרחוק שלנו. בעתיד הרי וודאי נרצה להגשים חלום, לטייל בעולם, לרכוש רכב או דירה חדשה, או סתם לימים שיבואו ובהם לא נוכל לעבוד ולהתפרנס עבורנו ועבור משפחתנו. על כן, עד לימים האלו שבהם נאבד את כושר העבודה המלא שלנו, ולא נוכל יותר לעבוד כבעבר, צריך לדאוג לעצמינו לתוכנית חסכון מתאימה.

מאחר ופוליסות החיסכון הקיימות, למרות שהן מכונות ‘פוליסה’, הן אינן אלמנט ביטוחי אלא מהוות אמצעי לחסכון והשקעה בלבד. כך שפוליסת החיסכון היא בעצם מכשיר המאפשר השקעה בשלל רמות סיכון, ובעל מגוון אפשרויות השקעה, בין היתר: מסלולי אגרות חוב, מסלול מניות, ושילוב של מכשירים פיננסיים סולידיים.

הכלל הוא כזה: ככל שפוליסת החיסכון שלכם מנוהלות טוב יותר, כך היא תניב תשואה גבוהה יותר. היתרונות בפוליסת החסכון הם הגמישות המירבית שלא קיימת במכשירי השקעה אחרים:

  • ניתן להפקיד כל סכום ובכל עת. בין אם זה סכום קבוע לתקופה מתמשכת, או הפקדת סכום חד פעמי מעת לעת וללא צורך בפתיחת פוליסת חסכון חדשה.
  • בכל רגע נתון עומדת לכם האפשרות למשוך את כספכם חזרה, אם חלק מהסכום או את כולו – תוך ארבעה ימים בלבד.
  • שילוב של מגוון מסלולי השקעה – זהו בהחלט אחד היתרונות הבולטים המקנים לפוליסת החיסכון על מכשירי ההשקעה האחרים. ניתן לדלג מעל מסלולים ללא הגבלה כלשהי, התחייבות, עלויות מיותרות, עמלות רכישה ומכירה, ובשוני בדמי הניהול בבחירת מסלול בשקעה אגרסיבי.
  • דמי ניהול שקופים לחלוטין ואינם משתנים – דמי הניהול יהיו העלות היחידה שלכם כשמשקיעים.
  • אין מס ריווחי הון – קופצים ממסלול למסלול? אין לכם צורך בתשלום מס ריווחי הון. סכום המס על הרווחים שלכם ייגבה במועד המימוש בלבד.
  • יתרון בלעדי לפוליסת החסכון – שימוש בפוליסה כפנסיה לכל החיים, נתון לבחירת המשקיעים.
  • הטבות מס לגימלאים – כל משקיע גמלאי זכאי לפטור ממס על רווחים עד גובה התקרה בפוליסת החיסכון. ישנה אפשרות להגיש בקשה להחזרי מס מפקיד השומה, בצירוף אישור עבור התשלום שהיצרן הפיק עבורכם כמשקיעים.
  • ניהול ומעקב שוטף – לקבל את כל המידע הדרוש, בכל עת, הכולל אינפורמציה רחבה ביותר על מסלול ההשקעה שבחרתם וביצועים שאתם מקבלים ממנו.

אצלנו בחיבור אתם יכולים לבחור בפוליסת חיסכון לטווח קצר,או בינוני המוגדר בהתאם לרצונכם. כך שבעתיד, תבטיחו לא רק בטחון כלכלי, אלא רווחה כלכלית מוחלטת בזכות החסכון שלכם. סכום כסף שבעזרתו תרגישו בטוחים יותר.

צרו עמנו קשר עוד היום, ונשמח להציג בפניכם את אפשרויות ניהול פוליסת החיסכון שאנו מציעים. את יכולות התשואה, וגבולות הסיכון. חייגו אלינו לשיחת ייעוץ חינם וללא התחייבות, ונשמח להתחיל בשיתוף הפעולה.

לפתיחת פוליסת חיסכון, השאירו פרטים


תפריט